Phòng Cảnh sát hình sự - Công an thành phố Hà Nội vừa phối hợp với Cục Cảnh sát hình sự - Bộ Công an cùng các đơn vị triệt phá một đường dây cho vay lãi nặng qua app hệ thống online có quy mô xuyên quốc gia, liên quan đến gần 300 đối tượng, trong đó có các đối tượng là người nước ngoài
Các mũi của Ban chuyên án đã triệt phá 7 cơ sở của tổ chức cho vay lãi nặng dưới hình thức tín dụng đen ở 3 tỉnh, thành phố gồm Hà Nội, Vĩnh Phúc, Thái Nguyên, bắt gần 300 đối tượng và thu giữ toàn bộ tang vật có liên quan.
Đặc biệt, có đối tượng là người nước ngoài, giữ vai trò giám đốc điều hành của 1 công ty liên quan đến hệ thống cho vay tín dụng…
Đối tượng trong đường dây: “Em ở công ty Newta, công việc của em là tư vấn cho khách vay. Người vay chỉ cần chứng minh thư, lãi thì trên app có hết rồi. App là vaynhanhpro. Trung bình mỗi tháng tư vấn cho gần 100 khách vay.”
Đối tượng trong đường dây: “Em chỉ gọi điện thoại cho khách có cần vay tiền không, nếu cần thì em sẽ tư vấn cho khách…ứng dụng vay tiền, app là Catvn. Em vào làm được 5,6 tháng mỗi tháng được 7,8 triệu. Nếu không đủ thì sẽ bị trừ. Hàng ngày làm việc tại công ty tại Đội Cấn.”
Theo hình thức này, người vay chỉ cần chụp ảnh CMND hoặc CCCD và thế chấp bằng danh bạ điện thoại là có thể vay số tiền từ 2 đến 30 triệu đồng mà không cần ký kết bất cứ một giấy tờ vay nợ nào. Người vay sẽ phải thanh toán trong vòng 3-5 ngày số tiền gốc ban đầu, tiền lãi sẽ được các đối tượng cắt ngay khi giải ngân. Nếu con nợ không thanh toán được tiền gốc như cam kết, số tiền sẽ được nhân lên, “lãi mẹ đẻ lãi con” lên tới 1.570% - 2.190%/năm.
Khi người vay không thanh toán được, các đối tượng sẽ cho bộ phận đòi nợ được phân cấp khác nhau nhắn tin, gọi điện nhắc nhở, đe dọa, khủng bố tinh thần từ "con nợ" đến người thân của họ. Thậm chí, chúng còn cắt ghép hình ảnh của "con nợ" rồi tung lên mạng xã hội nhằm bôi nhọ uy tín, hạ danh dự, làm nhục để thúc ép "con nợ", hoặc người nhà phải trả tiền.
