Mua, bán bất động sản phải giao dịch qua ngân hàng để chống rửa tiền

Trình bày Tờ trình dự án Luật Phòng, chống rửa tiền (sửa đổi) Thống đốc NHNN cho biết, sau 10 năm thực hiện, Luật Phòng, chống rửa tiền đã bộc lộ những hạn chế trong quá trình triển khai, chưa phù hợp với thực tiễn. Để phù hợp với pháp luật hiện hành, khuyến nghị của Lực lượng Đặc nhiệm Tài chính (FATF), Chính phủ đề xuất sửa nhiều nội dung trong Luật, như quy định về đối tượng cần phải báo cáo về PCRT, quy định trách nhiệm của các bộ ngành trong PCRT. Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Nguyễn Thị Hồng cho rằng, việc hoàn thiện quy định pháp luật về phòng, chống rửa tiền là một trong những yếu tố then chốt thúc đẩy công tác phòng chống rửa tiền nói riêng và phòng, chống tham nhũng nói chung, đặc biệt trong việc điều tra, truy tố và xét xử tội phạm về tham nhũng, rửa tiền.

Nhất trí sự cần thiết sửa đổi Luật Phòng, chống rửa tiền, tuy nhiên, trình bày Báo cáo thẩm tra, Chủ nhiệm Ủy ban Kinh tế của Quốc hội Vũ Hồng Thanh cho biết, để nâng cao hiệu quả của công tác phòng, chống rửa tiền, góp phần phòng, chống tham nhũng, tiêu cực, Ủy ban Kinh tế đề nghị Cơ quan soạn thảo quan tâm các nội dung như nghiên cứu việc bổ sung quy định bắt buộc giao dịch qua ngân hàng đối với các hoạt động như mua, bán, cho thuê bất động sản; mua, bán sáp nhập doanh nghiệp.

Dự thảo lần này đã quy định về tiền điện tử. Tuy nhiên UBKT đề nghị cần làm rõ, phạm vi tiền điện tử có bao gồm tài sản ảo hay không, vì theo Tờ trình của Chính phủ hiện chưa có khung pháp lý điều chỉnh về tài sản ảo nên chưa quy định ngay trong dự thảo Luật. Đồng thời, báo cáo thẩm tra của UBKT cũng chỉ ra, cần mở rộng bổ sung các khái niệm “dấu hiệu đáng ngờ”; giải thích thuật ngữ “tổ chức tài chính”; làm rõ hơn khái niệm về sản phẩm, dịch vụ hiện có áp dụng công nghệ đổi mới sáng tạo… trong dự thảo Luật.

Mời quý vị và các bạn cùng theo dõi chương trình!